كشفت تقارير مالية حديثة عن اليات عمل مخطط بونزي الذي يعد من اخطر اساليب الاحتيال المالي في العالم. واظهرت التحليلات ان هذا المخطط لا يعتمد على انشطة استثمارية حقيقية. بل يقوم بشكل اساسي على استقطاب اموال المستثمرين الجدد لسداد عوائد وهمية للمستثمرين السابقين. مما يخلق انطباعا زائفا بالنجاح المالي ويشجع على توسيع دائرة الضحايا.

واوضح خبراء الاقتصاد ان استمرار هذا النظام مرهون بتدفق مستمر للاموال الجديدة. واضافوا انه بمجرد تباطؤ عملية انضمام مشاركين جدد او زيادة طلبات سحب الاموال. ينهار المخطط بشكل حتمي نتيجة غياب اي ارباح فعلية او اصول استثمارية يمكن تسييلها. وبينت الدراسات ان المحتالين يلجؤون دائما الى الغموض وادعاء سرية الاستراتيجيات لاخفاء طبيعة نشاطهم غير القانوني.

وقال محللون ان التاريخ سجل العديد من هذه العمليات الاحتيالية. واشاروا الى ان تشارلز بونزي لم يكن مبتكر هذا الاسلوب رغم اقتران اسمه به بعد عمليته الشهيرة في الولايات المتحدة. واكدت السجلات ان نماذج مشابهة ظهرت قبل ذلك بعقود. حيث استغل المحتالون طمع الافراد في عوائد استثنائية وسريعة. بينما استخدمت الاموال لتمويل نمط حياة باذخ للمحتالين او لسداد التزامات قديمة.

وكشفت الوقائع التاريخية عن ضخامة الخسائر التي تسبب بها هذا النمط من الخداع. واظهرت حالة بيرناد مادوف كيف يمكن لمثل هذه المخططات ان تستمر لعقود وتجمع مليارات الدولارات قبل ان تنهار اثناء الازمات الاقتصادية. واضاف المختصون ان الجهات الرقابية والتحقيقات الصحفية تلعب دورا محوريا في كشف هذه الجرائم. موضحين ان ضحايا هذه المخططات يفقدون في النهاية كامل رؤوس اموالهم عندما تتبخر السيولة وتنكشف الحقيقة.